Тинькофф без комиссии: пополнить, снять, перевести деньги
Тинькофф без комиссии — как пополнить карту, снять наличные или перевести деньги в другой банк: это небольшая памятка для тех, кто все время забывает об основных тарифах и условиях.
Тинькофф без комиссии: как пополнить карту и внести деньги
В Тинькофф банке все хорошо — и кэшбэк приятный, и кредитку можно оформить с плохой кредитной историей, и комиссии не самые зверские, и ходить никуда не надо — можно все решить дистанционно.
Но есть своя ложка дегтя: лимиты, которые влияют не только на снятие денег с карты, но и на ее пополнение.
Итак, чтобы без комиссии пополнить любую дебетовую карту Тинькофф (кроме Премиальной Tinkof Black Metal) , помните об условиях:
- Пополнение наличными через партнеров (список ниже) — только до 150.000 руб. / 10.000 у.е. — в месяц, свыше — комиссия 2% (минимум 90 р.);
- Пополнение банковским переводом (по реквизитам, по номеру карты, если перевод инициирован из другого банка) — со стороны Тинькофф — бесплатно, только % банка-отправителя, деньги зачисляются 1-2 дня;
- Стягивание денег из другого банка через мобильное приложение или Интернет-банк Tinkoff — без комиссии, только в рублях (редко, но возможна комиссия со стороны отправителя — монстры типа ВТБ, Сбера, Альфы и т.п. денег за это не берут);
- Внесение наличных денег на дебетовую карту в банкомате Тинькофф — без комиссии для любой суммы.
Таким образом, самый удобный способ внести деньги на карту Тинькофф без комиссии — собственные банкоматы сети или стягивание (подробнее читайте ниже).
Обратите внимание, внесение валюты возможно только наличными или банковский перевод по реквизитам счета карты Тинькофф, которая привязана к валютному счету.
Если решили воспользоваться услугами партнеров (Связной, МТС, Элекснет, Почта Банк и т.п.), помните об ограничениях по лимиту (пункт первый):
Тинькофф без комиссии: в каком банке снять деньги
С получением налички такая же история, что и с внесением.
Чтобы снять наличные с карты Тинькофф без комиссии , важно в условиях:
Снятие наличных или вывод через партнеров:
- От 3 — до 100 тыс. можно снять без комиссии;
- Меньше 3 тыс. руб. — 90 рублей за каждую операцию;
- Свыше указанного лимита — 2% от операции (мин. 90 р.).
Снятие наличных через банкоматы Тинькофф:
- От любой суммы до 500 тыс. — без комиссии;
- Свыше лимита — 2%.
Таким образом, совокупный лимит на снятие наличных — 500 тыс.
Тинькофф без комиссии: перевод с карты на карту
Общее вправило — без комиссии с карты Тинькофф перевести деньги в любой банк можно:
- По номеру карты, которая пополняется — 20 тысяч в месяц. Такая операция называется на форумах — «толкание».
- По номеру телефона, если у контрагента подключена система быстрых платежей — без комиссии, до 150 тыс. в день.
Подобными услугами обзавелся Мультик и Альфа карта.
- Через кард ту кард — подробно рассмотрено ниже.
В остальных случаях комиссия по тарифам и условиям обслуживания составит 1,5% от суммы — по рынку это стандартный процент.
Перевод в валюте (SWIFT) возможен только из Интернет банка с валютного счета в пределах 5.000 у.е. за месяц с комиссией 15 у.е. за перевод.
Card2Card — стягивание и донорство
Без комиссии перевести деньги с карты Тинькофф можно через сервис card to card стороннего банка, в этом случае она будет служить донором.
Не все банки подключены к этой системе, например, Сбербанк категорически отказывается тратиться на столь удобное средство для клиента экономить на платежах, а вот в Альфа Банке недавно такой сервис запустили.
Особенность в том, что не нужно пользоваться формами с сайта, нужно зайти в Интернет банк (мобильное приложение) той карты, на которую надо перевести деньги и оттуда инициировать пополнение (перевод).
Например, если вы хотите перевести деньги с Тинькофф на Альфу, нужно зайти в интернет-банк последнего, выбрать дебетовую карту (она будет «стягивать» деньги) и запросить перевод (с карты «донора» ТБ).
В этом случае вы не заплатите комиссий ни одному из контрагентов.
По условиям, для операции нужен номер карты Тинькофф, срок действия и главное — код CVC.
Ограничения по стягиванию (в тысячах рублей):- 75 — единовременный перевод;
- 150 — в сутки, не более 5 транзакций;
- 500 — в месяц, не более 20 операций.
Обратите внимание, операция по «стягиванию» денег приравнивается в Tinkoff к обналичке, таким образом, без комиссии пройдут только первые 150 тыс., остальные — 2% от суммы.
Карта ТБ сама может стягивать деньги из других банков — используйте это, когда вы хотите пополнить ее без комиссии. Например, это работает в связке Тинькофф — Сбербанк.
Практически любую карту можно использовать как донор (Сбербанк, Альфа Банк, ВТБ, МКБ, Открытие и т.п.). Разница будет только в лимитах, установленных конкретным банком.
Обратите внимание, что стягивание денег с кредиток, как правило, попадает под операции по снятию наличных, а значит — комиссию со стороны банка — корреспондента.
Как перевести деньги со Сбербанка на Тинькофф
Используйте способ, представленный на последнем скриншоте — стягивание через ТБ, т.к. в Сбербанке отсутствует бесплатный межбанк в любом его виде, кроме донорского.
В этом случае вы получите почти моментальное зачисление и отсутствие комиссий (в противном — 1,5% от суммы).
Чтобы добавить карту Сбербанка в ИБ или мобильное приложение, используйте вкладку «с новой карты» из последнего шага.
Заключение
Тинькофф без комиссии — это целый набор бесплатных услуг — пополнение карты, снятие с нее денег и переводы в другие банки. Самые проверенные способы — собственные банкоматы, донорство и стягивание. Используя последние, у вас получиться избежать комиссии даже при перечислении денег с карты Сбербанка на Тинькофф.