Альфа Банк карта Cash Back: условия

Легендарная дебетовая Cash Back карта от Альфа Банка с кэшбэком на заправках в 2019 году перешла на новые тарифы, в связи с отменой пакетного обслуживания, получив новые условия по начислению премии на АЗС и в других ТСП. Кредитная работает на прежних условиях и предлагает 10% за бензин, 5 % — в общепитах и 1% на остальные покупки. Что изменилось и как сегодня работает одна из лучших карт с кэшбэком по версии пользователей?

Дебетовая карта Cash Back от Альфа Банка: условия

 Подойдет тому, кто :

  • Хочет иметь текущие счета в нескольких валютах с мгновенной перепривязкой карты между ними.
  • Не хочет платить за ежегодное обслуживание;
  • Нуждается в транзитной карте, которая может выступать как донор (отдает без комиссии деньги через card to card другого банка), так и умеет стягивать сама;
  • Чаще пользуется Apple или Google Pay;
  • Ищет кэшбэк с максимально простыми правилами;
  • Тратит много денег на заправках;
  • Часто ходит по ресторанам, перекусывает в общепите или заказывается через Яндекс.еду;

Если ваша карта должна работать именно так — Альфа Банк Cash Back — отличный кандидат.

Можно еще, пожалуй, почитать про Альфа карту с преимуществами.


ВАЖНО! Клиент не может иметь Альфа карту с преимуществами и Cash Back Альфа Банка одновременно, даже если у оной из них держатель — третье лицо.


Текущие счета

Клиент может открыть по одному счету в конкретной валюте на выбор:  доллар, рубль, франк, фунт .

Любую дебетовую карту, в том числе, с кэшбэком на АЗС, можно моментально перепривязать между счетами в интернет банке, сделав ее валютной. Альфа Банк не рекомендует повторять процедуру чаще 1 раза в сутки.

Приятно и то, что вы можете выпустить к карте с кэшбэком в ресторанах и на АЗС две дополнительных — причем, держателем указать третьих лиц (например, мужа/жену) — это снимет вопросы при обслуживании в ТСП. При этом, все они  будут привязаны к текущему счету, контроль за которым останется за вами, и каждая будет копить бонусы в рамках своего полного лимита.

Допки стоят и обслуживаются на условиях, аналогичных основной карте.

Стоимость обслуживания

Карта с кэшбэком 10% оформляется и выдается бесплатно, чтобы продлить это условие на весь срок ее действия, ежемесячно выполняйте одно из требований на выбор:

  • расходы — от 10 тыс.;
  • среднемесячный остаток по всем счетам (текущий, накопительный, вклады, инвестиции в Альфа-капитал, Альфа-Страхование и т.п.) — от 30 тыс.

Если условия не выполняются, стоимость обслуживания Альфа Банк Cash Back — 100 рублей ежемесячно.


В прошлом году карта стоила почти 2000 рублей ежегодно + плата за пакет услуг.

Бесплатный межбанк

По карте Альфа Банка Cash Back бесплатный межбанк работает только в одном случае — если она используется как донор — т.е. вы «стягиваете» с нее деньги с помощью card to card другого банка (например, ВТБ или Тинькофф).

В тарифах анонсировано, что не взимается комиссия при подаче поручения на перевод через дистанционные сервисы при использовании системы быстрых платежей.

Перевод в сторонние банки с карты Альфа Банка кэшбэк комиссия

В остальном, комиссией не облагаются:

  • Переводы внутри Альфа Банка;
  • Оплата счетов за коммунальные услуги, налоги, штрафы.

Базовый тариф на перевод с Cash Back на карту другого банка, который вы инициируете из Альфа-Банка, обойдется в 1,95% от суммы — это один из самых высоких тарифов по конкурентам.


Лимиты на переводы и снятие наличных

Если у вас нет пакетов услуг и вы не владеете Альфа картой, то ваши лимиты будут ограничены:

  • Переводы на карты других банков — 100 тысяч за раз, 200 тысяч — сутки, 1,5 млн. — месяц;
  • Снятие наличных — 300 тыс./сутки, 500 тыс./месяц.

Согласно последней версии тарифов Альфа Банка от марта 2019 года, по карте с кэшбэком на АЗС вы заплатите комиссию 1,5% за снятие наличных в банкоматах чужих банков, вне зависимости от того, выполнены ли условия бесплатного обслуживания или нет.

Комиссия за снятие наличных с кэшбэк карты Альфа Банка

Работает как донор и умеет стягивать

В Альфа банке с дебетовой cash back карты вы можете стянуть до 1,5 млн. рублей без комиссии через любой сторонний банк с помощью сервиса кард ту кард.

Лимиты по карте Альфа Банка с кэшбэком а АЗС

В то же время, на Cash Back карту можно получить неограниченное количество денег из других банков без комиссии, из вкладки «пополнить» в мобильном или интернет банке, поэтому она вполне может стать неплохим вариантом для транзита.

Поддерживает современные системы Pay и 3d-Secure

Ей можно расплачиваться через Пэй Пасс, загрузить ее в смартфон, оплачивать любые покупки через Интернет с подтверждением одноразовыми паролями (можно даже не подключать СМС — будут приходить push уведомления бесплатно) — карта Cash back поддерживает все достижения современной платежной индустрии.

Cash Back: условия по АЗС, ресторанам и остальным ТСП

Кроме условий по стоимости ежегодного обслуживания и межбанковского перевода, в Альфа Банке существенно изменились условия по начислению и выплате кэшбэка на АЗС, в ресторанах и остальных категориях на дебетовой Cash Back.

Отныне, процент выплаты привязан к сумме, которую клиент тратит каждый месяц.:

  • до 10 тыс. — кэшбэк не начисляется;
  • от 10 до 70 тыс. — 5% на АЗС, 2,5% в ресторанах, 0,5% — на все.
  • Свыше 70 тыс. — процент по старым условиям: 10 % на заправках, 5 — в общепитах и 1 — остальные расходы.

Первые два месяца после оформления карты будете получать максимальный процент премии.


Сумма возврата увеличена до 5 тысяч рублей на каждую категорию и в совокупности — 15 тыс./месяц. Единственный пакет услуг, который остался у Альфа Банка — Премиальный, дает бонусами по максимальной сумме до 21 тыс./ежемесячно, но и требования по обороту тут выше:

Кэшбэк на заправках и в ресторанах Альфа Банк

 

По старому правилу кэшбэк возвращался в рублях до 15 числа месяца, следующего за отчетным (обычно банк присылает СМС — оповещение о выплате).


Принципиальное нововведение — теперь вознаграждение возвращается в Альфа баллах! Ими можно компенсировать покупки, отраженные в интернет-банке, причем — только полностью.


В мобильном банке можно отследить, сколько баллов накоплено, сколько осталось и какие условия надо выполнить, чтобы получить вознаграждение (на картинке карта еще пока работает на старых условиях).

Кэшбэк и условия отражаются в личном кабинете Альфа банка
Кэшбэк и условия отражаются в личном кабинете Альфа банка

Банк наконец-то конкретизировал список операции и МСС кодов, за которые вы  не получите премию , туда вошли:

  • Мобильная связь/услуги — 4812, 4814;
  • Ценные бумаги, инвестиции, брокеры — 6011, 6010, 6211;
  • Любые покупки в Метро кэш энд керри;
  • Лотерея, ставки и т.п. — 7995.

А так же — переводы, платежи на электронные кошельки, оплата стоянок грузового транспорта (!), внесение и снятие наличных.

Условия по кэшбкэку в Альфа Банке
МСС коды, за которые не начисляется кэшбэк

Премиальные  категории для начисления кэшбэка  остались прежние:

  • 5541, 5542, 5983 — техобслуживание, заправки, топливо;
  • 5811, 5812, 5813, 5814 — еда, рестораны, бары, места общественного питания, закусочные.

И все остальные, которые не вошли в исключения.

Кредитная Cash Back от Альфа Банка: всегда одобрят

У кредитки по тарифам и кэшбэку все осталось по-прежнему, кроме того, что теперь вознаграждение выплачивается не в рублях, а баллах — так же, как и у дебетовой:


Нет градации процент/расход: вы получите 10% на заправках, 5% — в общепите и 1% — на остальные категории. Необходимые условия — расходы от 20.000 в месяц. Максимальный возврат — 3.000 рублей в совокупности по всем категориям.


  • Стоимость обслуживания в год — 4.000 р. (без 10 рублей), бесплатного варианта нет;
  • Не требует никаких пакетов услуг;
  • СМС-чек платный — 59 рублей/ежемесячно;
  • Процентная ставка — от 14,9 до 39,9% годовых;
  • Льготный период — до 60 дней — нечестный (без отчетного и расчетного периодов, просто исчисляется в календарных);
  • Снятие налички платное — 4,9%
  • Не позволяет стягивать деньги — блокирует операции.

На сегодня, это лучший вариант для тех, кто желает сэкономить на бензине и получать кэшбэк за остальные покупки (как это раньше было у Сбера) — минимум головняка, максимум отдачи.

А если сюда прибавить почти 100 — ое одобрение (не требуется справки о доходах, анкету можно подать онлайн), она становится еще привлекательнее.


Обратите внимание, Альфа Банк оставляет за собой право отказать в выплате каши, если вы «злоупотребляете» программой. Раньше под этим подразумевался перевес покупок в одних и тех же ТСП над другими не меньше чем 70/30 (в %). По отзывам, это правило продолжает работать до сих пор.


Заключение

Карта Альфа Банка с кэшбэком 10 процентов на АЗС — дает выгоду не только в конкретном ТСП, но и в остальных категориях. Выглядит более привлекательно по сравнению с любым конкурентом: универсальная, обладает богатым функционалом. Дебетовая будет для вас бесплатной, кредитная даст максимальную премию без дополнительных условий.

Альфа Банк карта Cash Back: условия: 2 комментария

  • 28.05.2019 в 20:18
    Permalink

    Карта крутая — у меня еще на старых условиях, реально выплачивают деньгами, экономлю по-максимуму, тысяч 20 за год точно. Печалька в том, что в последнее время постоянно режут выплаты, то категорий им не хватает, то траты в одних и тех же ТСП. Раньше заправлялся всегда на одной заправке и в один и тот же продуктовый ходил — у дома по дороге, на целых два месяца кинули, пришлось супруге периодически отдавать, чтобы другие покупки оплачивала. Короче, правило 30/70 на АльфаCash Back работает еще как.

    Ответ
  • 19.08.2019 в 00:14
    Permalink

    Альфа Кэш стала совсем плохая, начиная с 2019 года четырежды не заплатили кэшбэк с распределением 70/30! Последний раз в чате консультант сначала писала, что такой информации, о пропорциональном распределении расходов у них в Альфе, типа, нет. Потом выдала, что отныне требование 50/50! Я трачу на бензин в и месяц в районе 15 тысяч, остальные 15 прилепят меня к этой карте безвременно… Хотя я отказался переходить на новые условия и до того, как запустили Альфа Карту, с кэшбэком было все отлично. Печалька((( Задумался о замене…

    Ответ

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.